Odpovědi (Jedná správná odpověď)

Musí mu být popsána rizika vyskytující se na kapitálovém trhu a ta musí být porovnána s riziky složeného produktu. Musí mu být popsáno, jak se liší rizika složeného produktu od rizik vyplývajících ze součástí složeného produktu. Musí mu být popsáno hlavní riziko složeného produktu.Výpis z trestního rejstříku zákazníka, ne starší 3 měsíců. Obchodník s cennými papíry si vždy musí od zákazníka vyžádat informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic.Výnosnost je rozdíl hrubých kapitálových výnosů a čistých kapitálových výnosů. Výnosnost je míra zhodnocení investovaných peněžních prostředků za určité časové období. U investičních nástrojů jako finančních investic je výnosnost považována za kritérium hodnocení efektivnosti vložených peněnžích prostředků.

Jaké informace musí zprostředkovatel od zákazníka získat před poskytnutím investiční služby : Nejpozději při poskytnutí investiční služby sdělit zákazníkovi údaje o své osobě, kontaktní údaje a číslo svého oprávnění k výkonu činnosti. Na žádost zákazníka sdělit, že povolení k výkonu činnosti si může zákazník ověřit v registru vedeném Českou národní bankou.

Jaké informace můžete standardně nalézt v prospektu Vyhotoveném pro veřejné nabízení akcií

Mezi informace, které lze nalézt v prospektu lze zařadit především informace o emitentovi, finanční údaje a ukazatele, rizikové faktory, trendy v odvětví či údaje o cenných papírech (např. práva na dividendy).

Jaké informace může při jednání se zákazníky obchodník s cennými papíry používat : Zákon o podnikání na kapitálovém trhu – § 15a

(1) Obchodník s cennými papíry při komunikaci se zákazníkem, včetně osobního jednání nebo propagačního sdělení, týkající se investičních služeb nebo investičních nástrojů, nesmí používat nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé informace.

Odpovědi (Jedná správná odpověď) Telefonické a e-mailové spojení na zákazníka.

Odpovědi (Jedná správná odpověď) Poučení ohledně rizik spojených s investicí a zda je konkrétní investiční nástroj vhodný pro zákazníka, který není profesionálním zákazníkem, dále poučení o likviditě. Svoje zkušenosti a znalosti spojené s daným investičním nástrojem.

Jaké informace musí obchodník s cennými papíry vytvářející investiční nástroj poskytnout distributorům

Odpovědi (Jedná správná odpověď) Informace o způsobu distribuce a o zakázaných obchodních praktikách. Informace o České národní bance jako orgánu schvalujícího investiční nástroje. Informace o sobě jako tvůrci investičního nástroje, další informace musí distributoři získat v rámci průběžného vzdělávání.Veřejně lze v České republice nabízet jen investice do zahraničního standardního fondu, který veřejné nabízení řádně notifikoval (viz body 19 až 23) u České národní banky a zabezpečil splnění podmínek pro veřejné nabízení, tedy poskytování informací investorům a existenci kontaktního místa (§ 305 až § 307 ZISIF).Otázka: Který ISIN náleží českému cennému papíru:

AT0000908504. Mezinárodní systém číslování pro identifikaci cenných papírů – první 2 písmena označují kód země, v níž má emitent sídlo.

Měl by hodnotit zaměření investice (dlouhodobá k budování majetku, krátkodobá ke zhodnocení volných prostředků, spekulativní) vždy ve vazbě na toleranci (averzi) zákazníka k riziku. Měl by se zaměřit na konkrétní potřeby zákazníka (financování nemovitých nebo movitých věcí, budování renty apod.)

Co musí obchodník s cennými papíry při vytváření investičního nástroje učinit : Musí určit pro každý investiční nástroj alespoň dva cílové trhy s jejichž potřebami, charakteristikami a cíli je investiční nástroj slučitelný. Musí určit cílový trh pro každý investiční nástroj a upřesnit typ zákazníků, s jejichž potřebami, charakteristikami a cíli je nebo není investiční nástroj slučitelný.

Jaké povinnosti má investiční zprostředkovatel v oblasti evidence majetku zákazníků za účelem ochrany majetku zákazníka : Vést elektronickou evidenci přijatých a předaných pokynů týkajících se investičních nástrojů. Informovat Českou národní banku zasíláním evidence o převodech na platebních účtech zákazníků. Uchovávat záznamy a dokumenty týkající se investičních služeb a obchodů pro účely kontroly Českou národní bankou.

Jaká je stanovena povinnost ochrany zákazníků při vytváření investičního nástroje obchodníkem s cennými papíry

Odpovědi (Jedná správná odpověď) Musí zajistit snížení vlastní expozice spojené s investičním nástrojem. Musí zajistit, aby návrh investičního nástroje nepoškozoval koncové zákazníky tím, že by obchodníkovi s cennými papíry umožňoval snížit svá vlastní rizika.

Může získat finanční prospěch na úkor zákazníka. Může se vyhnout finanční ztrátě na úkor zákazníka. Upřednostňuje z nějakého důvodu zájem jednoho zákazníka před zájmem jiného zákazníka. Má odlišný zájem na výsledku obchodu zprostředkovaného pro zákazníka od zájmu tohoto zákazníka.Odpovědi (Jedná správná odpověď) Informace o způsobu distribuce a o zakázaných obchodních praktikách. Informace o České národní bance jako orgánu schvalujícího investiční nástroje. Informace o sobě jako tvůrci investičního nástroje, další informace musí distributoři získat v rámci průběžného vzdělávání.

Kdy se jedná o střet zájmů : “Střetem veřejného zájmu se zájmem osobním se rozumí takové jednání, popřípadě opomenutí veřejného funkcionáře, které ohrožuje důvěru v jeho nestrannost nebo při němž veřejný funkcionář zneužívá svého postavení k získání neoprávněného prospěchu pro sebe nebo jinou fyzickou či právnickou osobu.”