Vést elektronickou evidenci přijatých a předaných pokynů týkajících se investičních nástrojů. Informovat Českou národní banku zasíláním evidence o převodech na platebních účtech zákazníků. Uchovávat záznamy a dokumenty týkající se investičních služeb a obchodů pro účely kontroly Českou národní bankou.Fyzická nebo právnická osoba zapsaná v registru investičních zprostředkovatelů vedeném ČNB, která zprostředkovává pouze nákup a prodej dluhopisů a fondů kolektivního investování, ale nesmí nakládat s majetkem klienta.Nesmí poskytovat investiční poradenství týkající se investičních nástrojů vydaných nebo vytvořených obchodníkem s cennými papíry, na něhož je smluvně navázán.

Jaké informace musí zprostředkovatel od zákazníka získat před poskytnutím investiční služby : Nejpozději při poskytnutí investiční služby sdělit zákazníkovi údaje o své osobě, kontaktní údaje a číslo svého oprávnění k výkonu činnosti. Na žádost zákazníka sdělit, že povolení k výkonu činnosti si může zákazník ověřit v registru vedeném Českou národní bankou.

V jakém postavení a jakým způsobem může zprostředkovatel poskytovat investiční služby

Investiční zprostředkovatel je osoba, která je na základě povolení k činnosti investičního zprostředkovatele uděleného Českou národní bankou oprávněna poskytovat pouze hlavní investiční služby, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů nebo investiční poradenství týkající se investičních nástrojů …

Jaká povinnost platí pro investičního zprostředkovatele při poskytování investiční služby investičního poradenství : Součástí řádného výkonu činnosti investičního zprostředkovatele je i plnění povinností v oblasti řízení střetu zájmů. Tyto předpoklady jsou IZ – právnická osoba („PO“) i fyzická osoba („FO“) – povinni udržovat průběžně po celou dobu své činnosti.

Poskytovat investiční služby může pouze právnická osoba – obchodník s cennými papíry, která má povolení KCP. Cílem je, aby povolení k činnosti získaly pouze firmy, které splňují náročné požadavky na odbornost, disponují adekvátním organizačním a technickým zázemím a také přiměřeným kapitálovým vybavením.

Poskytování investičních služeb s odbornou péčí zejména znamená, že obchodník s cennými papíry jedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků (i zákazníků potenciálních).

Jaké informace musí obdržet zákazník je li mu nabízena investiční služba jako součást složeného produktu popř jako podmínku sjednání složeného produktu

Odpovědi (Jedná správná odpověď) Musí mu být popsáno hlavní riziko složeného produktu. Musí mu být popsána rizika vyskytující se na kapitálovém trhu a ta musí být porovnána s riziky složeného produktu.Vázaný zástupce musí splňovat velice podobné podmínky jako samostatný zprostředkovatel pro to, aby mohl být evidován v registru ČNB. Na rozdíl od Samostatného zprostředkovatele nemusí VZ žádat o registraci u ČNB, ale SZ nebo poskytovatel jej po splnění podmínek do registru nechá zapsat. VZ nemá do registru ČNB přístup.Co dělá investiční specialista Vyhledává nové klienty, provádí akviziční činnost a zajišťuje rozvoj klientského portfolia prostřednictvím získaných kontaktů. Aktivně prodává investiční produkty BIDLI a plní obchodní cíle.

Pro klienta se služby tváří, že jsou “zadarmo”. Skutečnost je ale taková, že finanční poradci jsou placení provizí z produktů, které jste s nimi sjednali. Tyto provize vyplácí finanční instituce z poplatků, které jste jim na produktech zaplatili.

Jaké jsou požadavky na způsob vedení evidence investičního zprostředkovatele : Musí být vedena v elektronické podobě s povinností aktualizace údajů jednou týdně. Musí být vedena v listinné podobě s aktualizací a kontrolou údajů ke konci každého kalendářního měsíce. Musí být vedena v listinné podobě s tím, že se údaje musí zaznamenat s časem vložení ihned po přijetí pokynu zákazníka.

Za jakých podmínek lze veřejné nabízet investice do investičního fondu v ČR : Veřejně lze v České republice nabízet jen investice do zahraničního standardního fondu, který veřejné nabízení řádně notifikoval (viz body 19 až 23) u České národní banky a zabezpečil splnění podmínek pro veřejné nabízení, tedy poskytování informací investorům a existenci kontaktního místa (§ 305 až § 307 ZISIF).

Co musí zákazníkovi sdělit ohledně investičního nástroje kterého se má investiční služba tykat

Odpovědi (Jedná správná odpověď) Poučení ohledně rizik spojených s investicí a zda je konkrétní investiční nástroj vhodný pro zákazníka, který není profesionálním zákazníkem, dále poučení o likviditě. Svoje zkušenosti a znalosti spojené s daným investičním nástrojem.

Vázaný zástupce uzavírá pro výkon činnosti spočívající ve zprostředkování pojištění nebo zajištění na základě oprávnění podle odst. 1 se zastoupeným smlouvu, která musí mít písemnou formu. Smlouvu lze uzavřít pouze s jedním zastoupeným.Vázaným zástupcem (VZ) je ten, kdo je oprávněn zprostředkovávat spotřebitelský úvěr na základě zápisu vázaného zástupce do registru. Může jít jak o fyzickou, tak i právnickou osobu. V drtivé většině případů půjde dle současné terminologie o koncové poradce, podle nového zákona však raději říkejme zprostředkovatele.

Co znamená financni poradce : Finanční poradce je člověk, který klientovi poskytuje odborný názor na řešení životních potřeb v oblasti jeho privátních financí, což zahrnuje poskytování rad ohledně hospodaření s finančními prostředky, vytváření majetku a investování finančních prostředků soukromých a veřejných subjektů.