Poskytovat investiční služby může pouze právnická osoba – obchodník s cennými papíry, která má povolení České národní banky (dříve Komise pro cenné papíry).Investiční služba je servis definovaný v České republice zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Investiční služby poskytuje obchodník s cennými papíry (právnická osoba) a částečně investiční zprostředkovatel či vázaný zástupce. Investiční služby se dělí na hlavní a doplňkové.1 ZPKT může vázaný zástupce na kapitálovém trhu zařizovat obchody týkající se přijímání a předávání pokynů k investičním nástrojům nebo umisťování investičních nástrojů, poskytovat investiční poradenství anebo propagovat činnosti zastoupeného v oblasti investičních služeb, a to vždy jménem a na účet zastoupeného.

Co to je investiční zprostředkovatel : Fyzická nebo právnická osoba zapsaná v registru investičních zprostředkovatelů vedeném ČNB, která zprostředkovává pouze nákup a prodej dluhopisů a fondů kolektivního investování, ale nesmí nakládat s majetkem klienta.

Kdo může být finanční poradce

Finančním poradcem se může stát kdokoliv, kdo má živnostenský list a nabízí svoje poradenské služby.

Kdo je profesionální zákazník : Zákazník, který se sám za profesionálního zákazníka prohlásí a současně potvrdí, že má dostatečné znalosti a zkušenosti v oblasti investic. Profesionálním zákazníkem se rozumí osoby vyjmenované v § 2a ZPKT.

Poskytovat investiční služby může pouze právnická osoba – obchodník s cennými papíry, která má povolení KCP. Cílem je, aby povolení k činnosti získaly pouze firmy, které splňují náročné požadavky na odbornost, disponují adekvátním organizačním a technickým zázemím a také přiměřeným kapitálovým vybavením.

Velmi zjednodušeně lze kapitálový trh definovat jako součást finančního trhu, kde dochází k pohybu kapitálu prostřednictvím různých forem cenných papírů se splatností delší než 1 rok mezi účastníky kapitálového trhu.

Co patří do kapitálového trhu

Co je kapitálový trh Na kapitálovém trhu se obchoduje obrovské množství finančních aktiv na širokém spektru trhů. Mezi obchodované nástroje patří akcie a dlouhodobé dluhopisy, ETF, měny a kryptoaktiva.Na kapitálovém trhu se obchodují především investiční (dlouhodobé) cenné papíry, a proto jádrovým trhem je trh cenných papírů. Primární trh, je veřejná nabídka investičních cenných papírů, nejčastěji investičních cenných papírů – akcií a dluhopisů.Jde o instituci nebo osobu, která spojuje dvě strany z finančních transakcí. Strany by mohly být třeba bankou nebo podílovým fondem, kde obvykle jedna strana je věřitel a druhý je dlužník.

Obchodovat s cennými papíry mohou firmy pouze skrze investičního makléře, vázaného zástupce nebo investičního zprostředkovatele.

Kdo je to financni poradce : Finanční poradce je člověk, který klientovi poskytuje odborný názor na řešení životních potřeb v oblasti jeho privátních financí, což zahrnuje poskytování rad ohledně hospodaření s finančními prostředky, vytváření majetku a investování finančních prostředků soukromých a veřejných subjektů.

Na co si dát pozor u financnich poradcu : Výběr finančního poradce: Dávejte si pozor na nátlakové taktiky, konzultujte své plány s více odborníky, mějte finanční plán, žádejte vysvětlení všeho nejasného a vzdělávejte se v oblasti investic. Pamatujte také, že poradce není přítel, a ověřte si, zda neprodává pouze produkty jedné instituce.

Kdo je můj zákazník

Tomu, kdo od dodavatele nebo prodejce získává za peněžní nebo jinou úplatu produkt, službu nebo myšlenku či nápad, říkáme zákazník.

Obsah článku

1. Zůstaňte v klidu a udělejte zákazníka šťastným.
2. Aktivně naslouchejte a buďte trpěliví
3. Navrhněte řešení, nevymýšlejte si výmluvy.
4. Udělejte pro své zákazníky něco navíc.
5. Buďte upřímní za každé situace.

ČNB je centrální bankou České republiky, orgánem vykonávajícím dohled nad finančním trhem a orgánem příslušným k řešení krize na finančním trhu.

Kterou investiční službu nesmí poskytovat investiční zprostředkovatel : Nesmí poskytovat investiční poradenství týkající se investičních nástrojů vydaných nebo vytvořených obchodníkem s cennými papíry, na něhož je smluvně navázán.